基金銷售內控管理七大合規要點。

2023年10月8日，深圳證監局發布行政監管措施決定書，對平安證券公司采取出具警示函的行政監管措施，罰單披露該證券公司基金銷售業務存在以下兩方面問題：

·一、基金銷售業務內控不到位，包括個別銷售業務部門未有效進行物理隔離，未有效執行基金銷售業務的內部控制制度。

·二、私募基金宣傳推介不規范，上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第三十一條、第二款、第二十五條、第四十五條的規定，監管部門針對券商基金銷售業務內控不到位問題作出行政監管措施。

近年來相對罕見，但銀行今年來卻頻頻因基金銷售內部控制與風險管理制度不完善被監管"點名"。如7月5日山東證監局官網公示的《關于對德州銀行股份有限公司采取責令改正監管措施的決定》顯示，該行因未制定完善的基金銷售業務的內部控制與風險管理制度，未建立基金銷售業務內部考核機制，未在規定期限內完成2021年2022年年度監察稽核報告等問題，被采取責令改正的行政監督管理措施。

關于基金銷售業務的內部控制與風險管理合規要點，監管是做了明確要求：

·合規要點一：機構應指定專門合規風控人員對基金銷售業務的經營運作情況進行審查監督和檢查。合規風控人員應當對基金銷售業務內部制度、基金宣傳推介材料和新銷售產品、新業務方案等進行合規審查，出具合規審查意見并存檔備查。

·合規要點二：機構應當于每一年度結束之日起3個月內完成年度監察稽核報告，并存檔備查。

·合規要點三：機構應當對基金管理人、基金產品進行審慎調查和風險評估，充分了解產品的投資范圍、投資策略風險收益特征等，并設立產品準入委員會或者專門小組，對銷售產品準入實行集中統一管理。

·合規要點四：機構應建立健全賬戶管理制度，保障投資人信息安全和資金安全；應確保基金銷售信息管理平臺安全高效運行，建立符合規定的災難備份系統和應急預案；應建立健全基金銷售業務內部考核機制，堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念；應強化人員資質管理，確保基金銷售人員具有基金從業資格；

·合規要點五：機構應建立健全業務范圍管控制度，完善利益沖突防范機制，應采取有效隔離措施避免因其他業務風險影響基金銷售業務穩健運行；應保持對基金銷售業務的持續投入，確保實質展業及業務連續性。

·合規要點六：機構應當對分支機構基金銷售活動、基金銷售信息技術系統實行集中統一管理，不得與他人合資合作經營管理分支機構，不得將分支機構承包或者委托給他人經營管理。

·合規要點七：機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管投資人的開戶資料和與基金銷售業務有關的其他資料、投資人身份資料自業務關系。結束當年計起至少保存20年，與基金銷售業務有關的其他資料，自業務發生當年計起至少保存20年。