4月29日，銀保監(jiān)會(huì)就《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）公開征求意見，該《辦法》與資管新規(guī)、理財(cái)新規(guī)、理財(cái)公司辦法等制度規(guī)則，共同構(gòu)成理財(cái)公司內(nèi)控管理的基本遵循。

《辦法》堅(jiān)持問題導(dǎo)向、行業(yè)對(duì)標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)底線原則，要求理財(cái)公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機(jī)制和組織架構(gòu)，完善投資管理分級(jí)授權(quán)機(jī)制，健全交易制度全流程管理，加強(qiáng)重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易管理與風(fēng)險(xiǎn)隔離，充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門和內(nèi)審部門的內(nèi)部監(jiān)督作用。監(jiān)管部門應(yīng)堅(jiān)持為民監(jiān)管理念，加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，逐步建立理財(cái)公司評(píng)價(jià)體系，提升監(jiān)管有效性。

吉貝克作為國(guó)內(nèi)專業(yè)的金融，政府大數(shù)據(jù)服務(wù)商，以及整合多年的產(chǎn)品和深耕經(jīng)驗(yàn)，將以往的操風(fēng)合規(guī)內(nèi)控三合一系統(tǒng)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、柜面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、合規(guī)管理系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)等進(jìn)行全面的整合和升級(jí)，形成“合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”產(chǎn)品，助力企業(yè)建立滿足新監(jiān)管形式下的合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，加強(qiáng)內(nèi)部管理水平，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力。

吉貝克“合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”在設(shè)計(jì)理念上以“數(shù)字化轉(zhuǎn)型驅(qū)動(dòng)”為指導(dǎo)思想，建立合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的整合方案，重點(diǎn)落實(shí)“集中化、數(shù)字化、工具化、分析型、聯(lián)動(dòng)式、智能化”的合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一系列管理工具。該系統(tǒng)突破以往類似系統(tǒng)主要強(qiáng)調(diào)流程規(guī)范化、獲取風(fēng)險(xiǎn)信息手段單一、僅滿足日常操作型事務(wù)處理的局限性，以內(nèi)外部數(shù)據(jù)整合為基礎(chǔ)，以各模塊之間的充分聯(lián)動(dòng)為主線，以實(shí)用的風(fēng)險(xiǎn)管理工具為手段，以智能化的識(shí)別、評(píng)估、分析、監(jiān)測(cè)、報(bào)告為目標(biāo)，將合規(guī)、內(nèi)控、操作風(fēng)險(xiǎn)管理等各項(xiàng)工作通過系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合，為金融機(jī)構(gòu)各職能部門和相關(guān)管理人員提供一個(gè)智能化、高效協(xié)同的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)平臺(tái)和工作信息平臺(tái)，提升內(nèi)部管理水平。系統(tǒng)核心價(jià)值包括：

1、技術(shù)架構(gòu)全面升級(jí)

基于微服務(wù)框架支持云化部署，全面獨(dú)立研發(fā)，滿足金融機(jī)構(gòu)‘金融軟件自主可控’要求。

2、底層工具成熟開源

自主研發(fā)和開源工具產(chǎn)品作為系統(tǒng)底層支撐，如決策引擎、流程引擎、圖數(shù)據(jù)庫(kù)、標(biāo)簽引擎等，保證各應(yīng)用模塊的性能穩(wěn)定和可擴(kuò)展，使業(yè)務(wù)人員有大量的自主度進(jìn)行按需配置和自定義使用。

3、管理職能集中管理

整合合規(guī)、內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)職能的統(tǒng)一平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)、內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作流和信息流整合，以減少工作重復(fù)、節(jié)約管理成本，切實(shí)提高管理效率并減輕各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)工作量。

4、主動(dòng)管理能力提升

提供一致性、多視角且相互驗(yàn)證的管理信息，風(fēng)控管控前移，同時(shí)滿足風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)使用功能，促進(jìn)各業(yè)務(wù)條線和管理部門優(yōu)化業(yè)務(wù)/管理流程、改進(jìn)內(nèi)部控制、強(qiáng)化信息應(yīng)用并為管理決策提供有力參考

5、數(shù)據(jù)融合全面覆蓋

實(shí)現(xiàn)內(nèi)外部數(shù)據(jù)融合，為制度庫(kù)、員工合規(guī)管理、業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)事件管理等多個(gè)模塊提供數(shù)據(jù)支撐

6、AI基因動(dòng)態(tài)分析

運(yùn)用AI、大數(shù)據(jù)、文本處理等技術(shù)，在員工/機(jī)構(gòu)智能畫像、智能合規(guī)、監(jiān)測(cè)模型自學(xué)習(xí)、報(bào)表報(bào)告等模塊提供智能化、可視化、分析型的管理工具

吉貝克“合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”充分滿足監(jiān)管需求，并將合規(guī)內(nèi)控、操作風(fēng)險(xiǎn)各類管理工具有機(jī)串聯(lián)，推動(dòng)實(shí)施和檢驗(yàn)成果，實(shí)現(xiàn)了效率化運(yùn)營(yíng)的目的。吉貝克為國(guó)內(nèi)某著名金控集團(tuán)成功實(shí)施本系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)和各主體的合規(guī)內(nèi)控操風(fēng)管理升級(jí)。另外，公司為交通銀行湖北分行實(shí)施的“基于AI等技術(shù)的商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控平臺(tái)”在人民銀行武漢分行組織的銀行業(yè)科技評(píng)比活動(dòng)中榮獲一等獎(jiǎng)。除了交通銀行湖北分行以外，該系統(tǒng)還成功服務(wù)于交通銀行總行、杭州銀行、新華保險(xiǎn)、海爾金控、君康人壽等金融機(jī)構(gòu)，贏得了客戶的高度贊賞。